Unsere AML- und Verifizierungsrichtlinien
Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz der Curaçao Gaming Control Board (Lizenznummer 8048/JAZ2023-055) konsequent um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.
Unsere AML-Politik
Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug sind Risiken, die wir nicht akzeptieren. Als Betreiberin des Godofcoins Casinos, geführt durch die GodCoins N.V., Scharlooweg 39, Willemstad, Curaçao, unterstehen wir den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board. Unsere AML-Politik orientiert sich zudem an international anerkannten Standards, namentlich den FATF-Empfehlungen.
Konkret bedeutet das: Wir prüfen die Identität unserer Spielerinnen und Spieler, überwachen Transaktionen auf Auffälligkeiten und melden verdächtige Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Ein eigens geschulter Compliance-Stab, geführt durch den Geldwäschereibeauftragten (MLRO), ist für die Umsetzung verantwortlich.
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte und Dokumente
Die Verifizierung (KYC) läuft bei uns gestaffelt: Bereits bei der Registrierung prüfen wir Name, Geburtsdatum und Adresse anhand Ihrer Angaben. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Verifizierung obligatorisch. Auch bei bestimmten Schwellenwerten oder ungewöhnlichen Transaktionen fordern wir Dokumente nach.
- Amtlicher Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig und in gut lesbarer Qualität
- Adressnachweis: Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Internet) oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
- Zahlungsmittel-Verifizierung: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt) oder Screenshot Ihres E-Wallets bzw. Krypto-Wallets
- Gegebenenfalls Nachweis der Geldquelle (siehe Abschnitt unten)
| Anlass | Was wir prüfen | Frist |
|---|---|---|
| Registrierung | Angaben zu Identität und Adresse | Sofort, automatisiert |
| Erste Auszahlung | Ausweis, Adressnachweis, Zahlungsmittel | Bis zu 48 Stunden |
| Schwellenwerte oder Auffälligkeiten | Einzelprüfung durch Compliance | Nach Absprache |
So läuft die Verifizierung
In vier Schritten
Ihre Dokumente behandeln wir streng vertraulich. Die Übertragung erfolgt verschlüsselt (SSL/TLS), der Zugriff ist auf autorisierte Compliance-Mitarbeitende beschränkt. Wir speichern Dokumente ausschliesslich zum Zweck der Identitätsprüfung und geben sie ohne rechtliche Grundlage nicht an Dritte weiter.
- Schritt 1: Melden Sie sich an und öffnen Sie den Bereich «Verifizierung» in Ihrem Profil.
- Schritt 2: Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis hoch (JPG, PNG oder PDF, max. 10 MB pro Datei).
- Schritt 3: Unsere Compliance-Mitarbeitenden prüfen die Dokumente, in der Regel innerhalb von 48 Stunden.
- Schritt 4: Sie erhalten das Resultat per E-Mail und im Konto; bei Unklarigkeiten melden wir uns mit konkreten Rückfragen.
Nachweis der Geldquelle
Bei hohen Einzahlungsbeträgen, auffälligen Mustern oder grossem Unterschied zwischen Einzahlungen und der angegebenen finanziellen Situation können wir einen Nachweis der Geldquelle (Source of Funds) verlangen. Damit klären wir, dass die eingesetzten Mittel aus legaler Herkunft stammen.
Als Belege akzeptieren wir Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Verkaufsnachweise oder Erbenchaftsdokumente. Es geht nicht darum, Ihnen Steine in den Weg zu legen, sondern um unsere gesetzliche Pflicht. In der Regel genügt ein einziger aktueller Beleg, und die Prüfung dauert wenige Werktage.
Wie wir Transaktionen überwachen
Ein- und Auszahlungen im Blick
Alle Ein- und Auszahlungen laufen durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das ungewöhnliche Muster erkennt, etwa kurzfristige Ein- und sofortige Auszahlungen ohne Spielaktivität, viele kleine Einzahlungen kurz hintereinander oder Transaktionen über Drittzahlungsmittel. Bei Verdacht prüft unser Compliance-Team manuell.
Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung. Gewinne zahlen wir nach Möglichkeit auf dasselbe Zahlungsmittel aus. Pro Tag sind Auszahlungen bis 5'000 CHF möglich, pro Monat bis 20'000 CHF; die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF. E-Wallet-Auszahlungen dauern 0 bis 24 Stunden, Kryptowährungen bis 24 Stunden, Banküberweisungen 1 bis 3 Werktage.
Wenn Verifizierung scheitert
Fehlen Dokumente oder sind ungültig, stoppen wir Auszahlungen, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Kommen wir nach zwei Erinnerungen über 30 Tage hinweg nicht weiter, sperren wir das Konto vorübergehend; Einzahlungen sind dann nicht mehr möglich.
Bei Fälschungsverdacht, widersprüchlichen Angaben, Kontoübernahmen durch Dritte oder begründetem Verdacht auf Geldwäsche sperren wir das Konto sofort und melden den Fall den Behörden der Lizenzjurisdiktion. Guthaben aus legaler Spielaktivität wird in gesperrten Fällen nach Abschluss der Prüfung und abzüglich möglicher behördlicher Anordnungen ausgezahlt.
- Unvollständige Dokumente: Auszahlungen pausiert, Erinnerung mit klarer Frist
- Nicht rechtzeitig eingereicht: vorübergehende Kontosperre nach 30 Tagen
- Verdacht auf Missbrauch: sofortige Sperre und Meldung an die Behörden
Wie lange wir Dokumente aufbewahren
Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten bewahren wir gemäss den Vorgaben der Curaçao Gaming Control Board mindestens fünf Jahre nach Schliessung des Kontos auf. Danach löschen oder anonymisieren wir sie, sofern keine längere gesetzliche Aufbewahrungspflicht greicht.
Diese Fristen schützen Sie: Sie erlauben uns, berechtigte Auszahlungen auch nachträglich zu belegen, und sie sind Voraussetzung für eine geordnete Buchführung, die von den Regulierungsbehörden eingesehen werden kann.
Häufige Fragen
Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?
Bei der Registrierung prüfen wir nur Ihre Angaben. Die vollständige Verifizierung mit Dokumenten ist vor der ersten Auszahlung erforderlich und dauert bis zu 48 Stunden.
Welche Dokumente brauche ich für die erste Auszahlung?
Einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis (nicht älter als drei Monate) und den Nachweis, dass das Zahlungsmittel Ihnen gehört, etwa ein Kartenfoto mit abgedeckten mittleren Ziffern.
Warum muss ich die Geldquelle nachweisen?
Bei hohen Beträgen oder auffälligen Transaktionsmustern verlangt es unser AML-Programm. Ein Lohnausweis, Steuerbescheid oder Kontoauszug genügt in der Regel.
Wie sicher sind meine Dokumente bei Ihnen?
Die Übertragung ist verschlüsselt, der Zugriff auf autorisierte Compliance-Mitarbeitende beschränkt. Nach der Prüfung werden die Dokumente mindestens fünf Jahre gemäss Lizenzvorgaben aufbewahrt.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Auszahlungen werden gestoppt. Nach zwei Erinnerungen und 30 Tagen sperren wir das Konto vorübergehend, bis die Verifizierung abgeschlossen ist.